Chuyên gia cao cấp Quản lý quan hệ khách hàng Cao cấp (40001425)

Địa điểm làm việc: Tất cả các vùng tỉnh, thành phố (trừ TP. Hà Nội, TP. Hồ Chí Minh)

Người đảm nhiệm vị trí Regional Private Banker chịu trách nhiệm phát triển khách hàng Affluent và High Net Worth (HNW) tại các tỉnh/thành được phân công, đồng thời thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh thông qua các hoạt động phát triển thị trường và thu hút khách hàng mới một cách chủ động.

Vận hành theo mô hình hunting, vị trí này có trách nhiệm xác định và phát triển các cơ hội kinh doanh mới, xây dựng nguồn khách hàng tiềm năng bền vững và cung cấp các giải pháp ngân hàng, quản lý tài sản toàn diện phù hợp với nhu cầu tài chính của khách hàng. Người đảm nhiệm vị trí phối hợp chặt chẽ với Wealth Advisors, Local PRMs và các bên liên quan nội bộ nhằm mở rộng tệp khách hàng Private Banking và gia tăng sự hiện diện của Ngân hàng tại các địa bàn được giao phụ trách.

Vị trí đóng góp vào sự phát triển của hoạt động Private Banking thông qua việc thu hút khách hàng mới, phát triển danh mục khách hàng, mở rộng kinh doanh và quản lý quan hệ khách hàng hiệu quả; đồng thời đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn cao về quản trị, quản lý rủi ro và trải nghiệm khách hàng.

1. Thúc đẩy Thu hút Khách hàng và Phát triển Thị trường

• Triển khai các kế hoạch thu hút khách hàng tại các thị trường được phân công nhằm đạt được các mục tiêu tăng trưởng của hoạt động Private Banking.
• Chủ động tìm kiếm, tiếp cận và phát triển nhóm khách hàng Affluent và High Net Worth (HNW) tiềm năng thông qua hoạt động xây dựng mạng lưới quan hệ, khai thác nguồn giới thiệu và phát triển kinh doanh.
• Xây dựng và duy trì nguồn khách hàng tiềm năng (pipeline) bền vững nhằm đảm bảo tăng trưởng kinh doanh liên tục.
• Thiết lập và phát triển mối quan hệ với cộng đồng doanh nghiệp địa phương, các đối tác giới thiệu khách hàng và các đối tác trong hệ sinh thái kinh doanh của Ngân hàng.
• Thực hiện phân tích hồ sơ khách hàng, đánh giá tiềm năng và phân khúc khách hàng nhằm nhận diện các cơ hội phát triển Private Banking.
• Hoàn thành các chỉ tiêu được giao về thu hút khách hàng mới và chuyển đổi khách hàng vào phân khúc Private Banking.

2. Phát triển Kinh doanh và Mở rộng Quan hệ Khách hàng

• Thu hút, tiếp nhận và đưa khách hàng Affluent và High Net Worth (HNW) đủ điều kiện gia nhập phân khúc Private Banking.
• Cung cấp các giải pháp ngân hàng, tín dụng, đầu tư và quản lý tài sản được cá nhân hóa, phù hợp với nhu cầu tài chính và mục tiêu của khách hàng.
• Thúc đẩy tăng trưởng Tài sản quản lý (AUM), Nguồn vốn huy động ròng mới (NNM), doanh thu và hiệu quả sinh lời từ khách hàng.
• Phối hợp với các Wealth Advisors và chuyên gia chuyên môn để xây dựng và cung cấp các giải pháp tài chính tích hợp, đáp ứng toàn diện nhu cầu của khách hàng.
• Phối hợp với Local PRMs nhằm hỗ trợ công tác phục vụ khách hàng, thực hiện giao dịch và duy trì tính liên tục trong quản lý quan hệ khách hàng.
• Gia tăng giá trị mối quan hệ khách hàng thông qua việc mở rộng thị phần ví khách hàng (wallet share), khai thác nguồn khách hàng giới thiệu và tăng cường mức độ gắn kết với khách hàng.
• Đảm bảo mang đến trải nghiệm khách hàng xuất sắc trong suốt quá trình thu hút, onboarding và phát triển quan hệ khách hàng.

3. Tăng cường Hiện diện Thị trường Địa phương và Đảm bảo Quản trị Hiệu quả

• Đưa ra các khuyến nghị về phân bổ tài sản nhằm hỗ trợ khách hàng đạt được các mục tiêu đầu tư và tích lũy tài sản phù hợp với nhu cầu, mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của khách hàng.
• Hỗ trợ triển khai các sáng kiến phát triển thị trường Private Banking tại các địa bàn được phân công phụ trách.
• Phối hợp với các Chi nhánh và đơn vị kinh doanh tại khu vực nhằm gia tăng nguồn khách hàng giới thiệu và mở rộng cơ hội thu hút khách hàng mới.
• Duy trì và phát triển mạng lưới quan hệ với các cá nhân có ảnh hưởng tại địa phương, cộng đồng doanh nghiệp và các đối tác giới thiệu khách hàng.
• Chia sẻ thông tin thị trường, xu hướng khách hàng và các hiểu biết kinh doanh nhằm hỗ trợ công tác lập kế hoạch và thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh.
• Đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật, chính sách nội bộ và các tiêu chuẩn tư vấn của Ngân hàng.
• Theo dõi chất lượng danh mục khách hàng được giao quản lý, chủ động nhận diện, báo cáo và xử lý kịp thời các rủi ro hoặc vấn đề phát sinh.

Qualifications & Work Experience (Bằng cấp và Kinh nghiệm)

• Tốt nghiệp Đại học trở lên chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Quản trị Kinh doanh, Đầu tư, Quản lý Tài sản hoặc các lĩnh vực liên quan.
• Ưu tiên ứng viên sở hữu các chứng chỉ nghề nghiệp quốc tế như CFA, CFP, ACCA, CPA hoặc các chứng chỉ tương đương.
• Có khả năng sử dụng tiếng Anh tốt theo yêu cầu của Ngân hàng.
• Tối thiểu 7 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực Ngân hàng, Ngân hàng Khách hàng Ưu tiên (Priority Banking), Quản lý Tài sản (Wealth Management) hoặc các lĩnh vực dịch vụ tài chính liên quan.
• Có kinh nghiệm thực tế và thành tích được chứng minh trong việc phát triển kinh doanh và thu hút khách hàng mới.
• Có kinh nghiệm quản lý và phát triển quan hệ với khách hàng Affluent hoặc High Net Worth (HNW).
• Am hiểu các sản phẩm đầu tư, sản phẩm ngân hàng và các giải pháp quản lý tài sản.
• Có kinh nghiệm phối hợp làm việc hiệu quả với nhiều bên liên quan và mạng lưới Chi nhánh nhằm thúc đẩy kết quả kinh doanh và trải nghiệm khách hàng.