Chuyên gia Quản trị rủi ro bảo hiểm (40000787)

Mục tiêu

Chuyên gia, Rủi ro bảo hiểm nhân thọ của công ty bảo hiểm nhân thọ mới giám sát và quản lý rủi ro bảo hiểm nhân thọ trên toàn bộ hoạt động kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, bao gồm rủi ro trách nhiệm bảo hiểm, thực hành dự trữ, giả định về giá, mức độ đủ vốn và quản trị mô hình. Vai trò này đảm bảo sự phù hợp với khẩu vị rủi ro, tiêu chuẩn quản lý và thông lệ bảo hiểm nhân thọ tốt nhất của Techcom Life Insurance.

Trách nhiệm chính (1)

a. Xác định và Đánh giá Rủi ro

• Xác định và đánh giá các rủi ro bảo hiểm chính, bao gồm các giả định về tử vong, bệnh tật, tuổi thọ, mất hiệu lực và chi phí.

• Theo dõi các rủi ro bảo hiểm mới nổi và đóng góp vào danh sách theo dõi rủi ro doanh nghiệp.

• Đánh giá các thỏa thuận tái bảo hiểm và đánh giá các chiến lược giảm thiểu rủi ro.

b. Định lượng và lập mô hình rủi ro

• Hỗ trợ lập mô hình ngẫu nhiên và xác định cho các rủi ro bảo hiểm.

• Hỗ trợ các khuôn khổ quản lý vốn như ICAAP và ORSA.

• Thực hiện phân tích độ nhạy và thử nghiệm ứng suất đối với các giả định bảo hiểm.

• Thực hiện thử nghiệm ứng suất và kịch bản cho mục đích quản lý rủi ro nội bộ và theo quy định.

c. Giám sát Rủi ro Định giá và Dự trữ

• Xem xét kết quả định giá bảo hiểm, bao gồm dự trữ theo luật định và giá trị nhúng.

• Cung cấp giám sát tuyến hai về thiết lập giả định và phương pháp dự trữ theo các quy định của địa phương và IFRS 17. Xác thực tính đầy đủ của các khoản dự trữ theo các tiêu chuẩn địa phương (Thông tư 52, IFRS 17) và toàn cầu.

• Thách thức các thay đổi giả định do nhóm định giá hoặc định giá đề xuất.
d. Quản trị rủi ro mô hình

• Xem xét và xác thực các mô hình bảo hiểm được sử dụng để định giá, dự trữ và dự báo vốn.

• Hỗ trợ quản trị xung quanh việc phát triển, hiệu chuẩn và lập tài liệu mô hình.

e. Quản lý rủi ro sản phẩm và giá

• Cung cấp đánh giá độc lập về các đề xuất sản phẩm mới, thử nghiệm lợi nhuận, giả định giá và mức tiêu thụ vốn.

• Đánh giá sự phù hợp giữa rủi ro và lợi nhuận và tuân thủ biên độ thanh khoản theo quy định.

• Đảm bảo các sản phẩm phù hợp với khẩu vị rủi ro và các ràng buộc về khả năng thanh khoản của công ty.

• Tiến hành phân tích độ nhạy đối với các giả định về giá.
f. Báo cáo theo quy định và nội bộ

• Đóng góp vào ORSA (Đánh giá rủi ro và khả năng thanh toán của riêng mình), Báo cáo về khẩu vị rủi ro và các thành phần rủi ro bảo hiểm trong báo cáo của hội đồng quản trị và cơ quan quản lý. Hỗ trợ báo cáo theo quy định cho MOF và các cơ quan khác (ví dụ: biên độ khả năng thanh toán, ý kiến ​​bảo hiểm).

• Điều phối các phần bảo hiểm của các bài tập kiểm tra căng thẳng được gửi đến các cơ quan quản lý.

• Cung cấp thông tin đầu vào về bảo hiểm cho các bài thuyết trình của ủy ban rủi ro.

g. Văn hóa hợp tác và rủi ro

• Ủng hộ văn hóa nhận thức rủi ro thông qua đào tạo và tư vấn kỹ thuật.

• Liên lạc với sản phẩm, tài chính, đầu tư và hoạt động để đảm bảo đánh giá rủi ro toàn diện.

• Tăng cường văn hóa rủi ro thông qua hiểu biết sâu sắc và thách thức về mặt kỹ thuật.

Trách nhiệm chính (2)

Quản lý và thực hiện các chương trình Bảo hiểm:
-Tham gia xây dựng quy trình bồi thường với Công ty bảo hiểm cho từng loại hình bảo hiểm. Đưa ra quy trình xử lý bảo hiểm minh bạch, áp dụng cho từng công ty bảo hiểm bao gồm: thủ tục tác nghiệp bảo hiểm và kiểm soát bảo hiểm, quy trình tái tục bảo hiểm, quy trình yêu cầu bồi thường bảo hiểm.
Tổ chức truyền thông, đào tạo về các chương trình bảo hiểm RRHĐ tới các đơn vị trên toàn hệ thống.
-Phối kết hợp chặt chẽ với An ninh nội bộ trong việc xử lý tổn thất, gian lận trong Ngân hàng. Phối kết hợp với QTRR đưa ra cảnh báo đề phòng tổn thất cho Ngân hàng.
-Kiểm soát việc thực hiện truyền thông, đào tạo hướng dẫn các bộ phận liên quan trong ngân hàng về các Quy định, Quy trình bảo hiểm trách nhiệm của Ngân hàng
-Đánh giá chất lượng của các môi giới và công ty bảo hiểm trong quá trình phục vụ Techcombank
-Tuân thủ nghiêm túc Nội quy lao động của Ngân hàng.
-Thực hiện công việc theo đúng chính sách, quy định, quy trình, hướng dẫn nội bộ và cam kết chất lượng dịch vụ .
Thực hiện các công việc khác có liên quan theo yêu cầu của Giám đốc bộ phận

Chân dung Thành công - Bằng cấp, Kinh nghiệm

Giáo dục

• Bằng cử nhân hoặc thạc sĩ về Khoa học bảo hiểm, Toán học, Thống kê hoặc Tài chính.

• Ưu tiên chứng chỉ bảo hiểm (ví dụ: ASA/FSA, FIA hoặc tương đương).

Kinh nghiệm

• 5–8 năm kinh nghiệm trong các chức năng bảo hiểm nhân thọ.

• Có kinh nghiệm sâu rộng về định giá, dự trữ và mô hình rủi ro.

• Quen thuộc với các khuôn khổ pháp lý của Việt Nam và quốc tế (IFRS 17, Thông tư 52).

Năng lực kỹ thuật

• Thành thạo Prophet, Excel, VBA; kiến ​​thức về Python/R là một lợi thế.

• Hiểu biết về khuôn khổ rủi ro bảo hiểm, mô hình vốn và giám sát khả năng thanh toán.

Năng lực hành vi

• Kỹ năng phân tích và giải quyết vấn đề mạnh mẽ.

• Khả năng giao tiếp hiệu quả và thu hút các bên liên quan.

• Chính trực, độc lập và tư duy rủi ro chủ động.