Chuyên gia Kiểm soát rủi ro gian lận và tội phạm tài chính (40001463)

Mục tiêu

'1. Tổng quát: Triển khai các biện pháp/công cụ quản trị rủi ro gian lận/tội phạm tài chính nhằm mục tiêu phòng chống, phát hiện và giảm thiểu rủi ro gian lận/tội phạm tài chính tại Khối ngân hàng bán lẻ

2. Chuyên môn hóa: Chịu trách nhiệm quản trị loại rủi ro gian lận bên ngoài và gian lận nội bộ

Trách nhiệm chính (1)

1. Triển khai các biện pháp/ chương trình phòng chống, phát hiện gian lận và tội phạm tài chính nhằm giảm thiểu các hoạt động, hậu quả của gian lận và tội phạm tài chính, bao gồm: (i) Nhận diện và đánh giá rủi ro gian lận và tôi phạm tại chính tiềm tàng và hiện hữu; (ii) xây dựng/ đề xuất các biện pháp nhằm phát hiện và ngăn chặn hoạt động gian lận ảnh hưởng tới hoạt động kinh doanh của Khối ngân hàng bán lẻ; (iii) xây dựng/ đề xuất giải pháp/ hành động giảm thiểu và kiểm soát rủi ro gian lận
2. Tham gia và giám sát các biện pháp/ công cụ nhận diện rủi ro gian lận nhằm phát hiện, phòng chống và giảm thiểu rủi ro gian lận. Đề xuất tăng cường các biện pháp kiểm soát hiện có hoặc bổ sung các biện pháp giảm thiểu
3. Là đầu mối tiếp nhận, phân tích và điều tra các sự vụ/ vấn đề được phát hiện để nhận diện rủi ro gian lận trong hoạt động của Ngân hàng bán lẻ; và/ hoặc giám sát các kiểm soát/ các hoạt động phòng ngừa thông qua phân tích dữ liệu
4. Thực hiện các báo cáo phân tích nguyên nhân gốc rễ của rủi ro gian lận phát sinh, kịch bản gian lận và tổng hợp và báo cáo các rủi ro và kịch bản gian lận và tội phạm tài chính dựa trên các phát hiện từ việc điều tra.
5. Tìm hiểu và cập nhật xu hướng gian lận trên thị trường ngân hàng nói chung, các bộ phận/ đơn vị nói riêng để xây dựng biện pháp phòng ngừa gian lận cho khối ngân hàng bán lẻ

Trách nhiệm chính (2)

6. Hỗ trợ Giám đốc quản trị rủi ro gian lận xây dựng kế hoạch, đánh giá hiệu quả hoạt động và liên tục cải tiến các hoạt động điều tra, giám sát gian lận
7. Phối hợp với Quản trị rủi ro hoạt động RBG để bổ sung các kiểm soát, giám sát tại các quy trình/ sản phẩm để quản trị rủi ro hiệu quả tại RBG
8. Tham gia các chương trình đào tạo, tuyền thông nhằm nâng cao năng lực chuyên môn cho đội ngũ RBG trong quản trị rủi ro gian lận
9. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của Giám đốc/ Quản lý cao cấp QTRR gian lận

Chân dung Thành công - Bằng cấp, Kinh nghiệm

Kinh nghiệm:
- Có ít nhất 07 năm kinh nghiệm liên quan đến điều tra gian lận, kiểm tra/ kiểm toán tại các ngân hàng/ tổ chức tài chính
Kiến thức chuyên môn
- Am hiểu hệ thống ngân hàng
- Am hiểu sản phẩm, dịch vụ của đơn vị cũng như nghiệp vụ quản trị rủi ro vận hành và rủi ro gian lận
- Am hiểu quy định, quy trình tác nghiệp trong đơn vị
Bằng cấp:
- Tốt nghiệp cử nhân đại học - chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Quản trị kinh doanh hoặc tương đương
- Ngoại ngữ theo chính sách quy định cuả TCB